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Necessidade de Capital de Giro (NCG)
Descubra quanto dinheiro a sua operação exige em caixa e quantos dias você financia o cliente antes de receber.
A empresa vende, fatura — e mesmo assim falta dinheiro no dia 20
- Você vende parcelado em 30/60/90 mas paga fornecedor à vista.
- O estoque está cheio e o caixa, vazio.
- Para tapar buraco, você usa cheque especial ou antecipa recebível — o crédito mais caro do mercado.
Use seus próprios números. Os resultados dependem dos dados informados.
Seus cálculos ficam só neste aparelho. Não guardamos nem entramos em contato sem seu pedido.
Dados da operação
Prazos médios e faturamento mensal da empresa.
Cálculo ao vivo: os resultados abaixo mudam conforme você edita os campos.
Ciclo de caixa e necessidade de capital de giro
Ciclo operacional
65 dias
Estoque + recebimento
Ciclo de caixa
35 dias
Dias que você banca a operação
NCG
R$ 390.000,00
39 dias de faturamento
Caixa mínimo sugerido
R$ 440.000,00
NCG + 1 mês de despesa fixa
Sua operação consome caixa: quanto mais você vender, mais dinheiro precisará colocar no giro.
Projeção de crescimento, custo do giro e negociação de prazos
Descubra quanto caixa o crescimento vai exigir e qual a forma mais barata de financiá-lo.
NCG em 12 meses
R$ 700.383,97
Caixa adicional: R$ 310.383,97
Custo anual — banco
R$ 93.101,01
Custo anual — antecipação
R$ 134.506,64
Cada dia a menos no PMR
+R$ 10.000,00
de caixa liberado
Cada dia a mais no PMP
+R$ 6.000,00
negociando com fornecedores
Cada dia a menos de estoque
+R$ 6.000,00
girando mais rápido
Em linguagem simples: quanto mais dias você demora para receber e menos dias tem para pagar, mais dinheiro seu fica preso na rua. Reduzir 10 dias de prazo costuma valer mais que aumentar vendas.
Willer Moraes · Economista CORECON-MG 8493 · ANBIMA CPA · UFOP
O que muda quando você vai além do cálculo
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